亚洲香蕉日本久久_中文字幕在线播放你懂的_AV在线黑人无码_亚洲日韩欧在线观看

首頁 關(guān)于章興 公司業(yè)務 產(chǎn)品與服務 新聞資訊 人才招聘 聯(lián)系我們

最新動態(tài)

News

央行出臺新規(guī),支付結(jié)算有這些變化

中國人民銀行日前發(fā)布了《關(guān)于加強支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》,宣布從加強賬戶實名制、阻斷電信網(wǎng)絡新型違法犯罪資金轉(zhuǎn)移的主要通道、加強個人支付信息安全保護、建立個人資金保護長效機制等方面采取有效措施,筑牢金融業(yè)支付結(jié)算安全防線,“重拳”整治電信網(wǎng)絡違法犯罪。速來了解新規(guī)要點,與你有關(guān)。

 

 

 

 

一個人在一家銀行將只能開一個Ⅰ類戶

 

 

為有效遏制買賣賬戶和假冒開戶的行為,建立個人賬戶保護機制,自2016年12月1日起,同一個人在同一家銀行(以法人為單位,下同)只能開立一個I類戶,已開立I類戶,再新開戶的,應當開立II類戶或Ⅲ類戶。

 

《通知》實施后,個人使用的銀行結(jié)算賬戶將形成以I類戶為主,II、III類戶為輔的賬戶體系。同時,為方便個人異地生產(chǎn)生活需要,《通知》要求銀行對本行行內(nèi)異地存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務,收取異地手續(xù)費的,應當自《通知》下發(fā)之日起三個月內(nèi)實現(xiàn)免費。

 

 

 

 

個人ATM轉(zhuǎn)賬資金在24小時后到賬

 

 

為最大限度阻斷詐騙分子誘導受害人進行資金轉(zhuǎn)賬和贓款變現(xiàn),自2016年12月1日起,除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外,個人通過自助柜員機(ATM,含其他具有存取款功能的自助設(shè)備)轉(zhuǎn)賬的,發(fā)卡行在受理24小時后辦理資金轉(zhuǎn)賬。在發(fā)卡行受理后24小時內(nèi),個人可以向發(fā)卡行申請撤銷轉(zhuǎn)賬。

 

 

央行有關(guān)負責人表示,這一針對性措施也會對一些個人正常業(yè)務產(chǎn)生影響,并在一定程度上可能加大銀行柜面工作量。對此,要求銀行和銀行卡清算機構(gòu)進一步研究提高自助柜員機轉(zhuǎn)賬安全性的技術(shù)措施。

 

 

 

微信、支付寶等支付機構(gòu)要限制轉(zhuǎn)賬筆數(shù)

 

 

 

與銀行柜面渠道相比,網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行、支付機構(gòu)網(wǎng)站等非柜面渠道由于不能面對面接觸操作人,難以確認賬戶的實際操作人是否是賬戶的持有人。《通知》采取了三項措施阻斷異常交易,自2016年12月1日起執(zhí)行。

 

一是要求銀行和支付機構(gòu)與客戶事先約定支付限額和筆數(shù)。超過限額和筆數(shù)的,銀行賬戶轉(zhuǎn)賬應當?shù)姐y行柜臺辦理,支付賬戶則不得辦理。

 

 

二是強化安全驗證方式。除向本人同行銀行賬戶轉(zhuǎn)賬外,銀行為個人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務,單日累計金額超過5萬元的,應當采用數(shù)字證書或電子簽名等安全可靠的支付指令驗證方式。

 

三是大額交易提醒。單位、個人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬日累計分別超過100萬元、30萬元的,銀行應當進行大額交易提醒,單位和個人確認后方可轉(zhuǎn)賬。

 

 

 

6個月無交易賬戶暫停非柜面業(yè)務

 

 

 

據(jù)公安機關(guān)反映,不法分子在大量收購賬戶、假冒開戶后,一些賬戶不會馬上啟用,而正常情況下,個人開戶后一般會立即啟用,長期不用賬戶應作為異常情況引起高度關(guān)注。因此《通知》規(guī)定,對開戶之日起6個月內(nèi)無交易記錄的賬戶,銀行應當暫停非柜面業(yè)務,支付機構(gòu)應當暫停所有業(yè)務,待單位和個人重新向銀行和支付機構(gòu)核實身份后,方可恢復業(yè)務。

 

 

 

同一手機號對應同一身份證

 

 

 

目前,隨著手機短信驗證碼、短信余額提醒和重要事項通知等功能的使用,手機已經(jīng)成為銀行和支付機構(gòu)驗證個人身份和保護個人資金安全的重要手段。通常而言,一個手機號碼由一個人使用,應當對應同一個人的賬戶。

 

 

銀行和支付機構(gòu)應當建立聯(lián)系電話號碼與個人身份證件號碼的一一對應關(guān)系,對多人使用同一聯(lián)系電話號碼開立和使用賬戶的情況進行排查清理,聯(lián)系相關(guān)當事人進行確認。對于無法證明合理性的,應當對相關(guān)銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務,支付賬戶暫停所有業(yè)務。

 

 

 

買賣賬戶、假冒開戶將面臨重罰

 

 

 

自2017年1月1日起,買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶的:5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務,3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。人民銀行將上述單位和個人信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫并向社會公布。

 

 

 

特別提醒

 

 

一是在《通知》實施過程中,銀行和支付機構(gòu)向個人重新核實身份,不會以任何理由要求個人提供密碼、短信驗證碼等敏感信息,也不會以任何理由要求個人進行轉(zhuǎn)賬等涉及賬戶資金的操作,個人只需攜帶本人身份證件到銀行柜面或者按照銀行和支付機構(gòu)規(guī)定流程核實身份即可。

 

二是由于個人通過自助柜員機發(fā)起的轉(zhuǎn)賬業(yè)務,在受理后24小時之內(nèi)可撤銷,不法分子可能會利用轉(zhuǎn)賬撤銷實施新的詐騙,請大家收款時務必審慎確認,防止不法分子借機實施詐騙。

網(wǎng)站首頁 | 關(guān)于章興 | 公司業(yè)務 | 網(wǎng)站地圖 | 法律聲明 | 網(wǎng)站統(tǒng)計

電話:0596-2883456 地址:漳州市薌城區(qū)元光南路5-2幢7樓(交通銀行電梯入口)

漳州市章興擔保有限公司 Copyright 2009-2016版權(quán)所有 閩 ICP備16004545號-1