漳州市建設(shè)局關(guān)于在房屋建筑與市政基礎(chǔ)設(shè) 施工程項(xiàng)目中實(shí)行工程擔(dān)保的規(guī)定（試行）

漳建工[2009]47號(hào)

各縣（市、區(qū)）建設(shè)局，各有關(guān)單位：

    為進(jìn)一步規(guī)范建筑市場(chǎng)主體行為，降低工程風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)各方當(dāng)事人的合法權(quán)益，保障工程建設(shè)活動(dòng)順利進(jìn)行，根據(jù)《福建省建設(shè)廳轉(zhuǎn)發(fā)建設(shè)部關(guān)于在建設(shè)工程項(xiàng)目中進(jìn)一步推行工程擔(dān)保制度的意見的通知》（閩建筑[2007]24號(hào)）等有關(guān)文件精神，結(jié)合本市實(shí)際，制定本規(guī)定，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

    一、在漳州市行政區(qū)域內(nèi)的房屋建筑與市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實(shí)行工程擔(dān)保和對(duì)工程擔(dān)保的管理，按本規(guī)定執(zhí)行。

    二、漳州市行政區(qū)域內(nèi)建筑面積在5000平方米或工程總造價(jià)在500萬元以上的房屋建筑與市政基礎(chǔ)設(shè)施工程（包括新建、改建、擴(kuò)建的項(xiàng)目），施工單位應(yīng)當(dāng)提供以建設(shè)單位為受益人的承包商履約擔(dān)保；建設(shè)單位應(yīng)當(dāng)提供以施工單位為受益人的業(yè)主工程款支付擔(dān)保。

    三、漳州市建設(shè)局對(duì)全市工程擔(dān)�；顒�(dòng)實(shí)行統(tǒng)一的監(jiān)督管理；各縣（市、區(qū)）建設(shè)行政主管部門負(fù)責(zé)本轄區(qū)內(nèi)工程擔(dān)�；顒�(dòng)的監(jiān)督管理工作。

    四、本規(guī)定所稱工程擔(dān)保是指在工程建設(shè)活動(dòng)中，由保證人向合同一方當(dāng)事人（受益人）提供的、保證合同另一方當(dāng)事人（被保證人）履行合同義務(wù)的擔(dān)保行為，在被保證人不履行合同義務(wù)時(shí)，由保證人代為履行或承擔(dān)代償責(zé)任。

    工程擔(dān)保有效期是指?jìng)鶛?quán)人要求擔(dān)保人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的權(quán)利存續(xù)期間。在有效期內(nèi)，債權(quán)人有權(quán)要求擔(dān)保人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。有效期屆滿，債權(quán)人要求擔(dān)保人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的實(shí)體權(quán)利消滅，擔(dān)保人免除擔(dān)保責(zé)任。

    承包商履約擔(dān)保是指由擔(dān)保人為承包商向業(yè)主提供的保證承包商履行工程建設(shè)合同約定義務(wù)的擔(dān)保。

    業(yè)主工程款支付擔(dān)保是指為保證業(yè)主履行工程合同約定的工程款支付義務(wù)，由擔(dān)保人為業(yè)主向承包商提供的保證業(yè)主支付工程款的擔(dān)保。

    擔(dān)保金額是指擔(dān)保主合同的標(biāo)的金額，擔(dān)保余額是指某時(shí)點(diǎn)上已發(fā)生且尚未解除擔(dān)保責(zé)任的金額，擔(dān)保代償是指保證人按照約定為債務(wù)人代為清償債務(wù)的行為。

    再擔(dān)保是指再擔(dān)保人為保證人承保的擔(dān)保業(yè)務(wù)提供全部保證或部分保證責(zé)任的擔(dān)保行為。

    五、本規(guī)定所稱工程擔(dān)保分為承包商履約擔(dān)保和業(yè)主工程款支付擔(dān)保以及其他工程擔(dān)保品種；

    承包商履約擔(dān)保和業(yè)主工程款支付擔(dān)保的工程擔(dān)保方式包括銀行保函、專業(yè)擔(dān)保公司的擔(dān)保書。其他工程擔(dān)保品種除另有規(guī)定外，可以由業(yè)主、承包商自行選擇。

    建設(shè)工程擔(dān)保當(dāng)事人一方有權(quán)自行決定自身提供的工程擔(dān)保方式，當(dāng)事人另一方不得拒絕或強(qiáng)行要求采用其它方式。

    六、財(cái)政全額投融資建設(shè)項(xiàng)目，原則上將政府發(fā)展計(jì)劃主管部門的季度或年度資金計(jì)劃所安排的資金額度視同業(yè)主支付擔(dān)保的資金額度；部分財(cái)政投融資建設(shè)項(xiàng)目，建設(shè)單位自籌經(jīng)費(fèi)部分應(yīng)當(dāng)提供相應(yīng)的工程款支付擔(dān)保。

    七、工程擔(dān)保的保證人必須是在漳州市行政區(qū)域內(nèi)工商注冊(cè)、有資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或?qū)I(yè)擔(dān)保公司。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、專業(yè)擔(dān)保公司從事工程擔(dān)保應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和建設(shè)主管部門的有關(guān)規(guī)定。

    本規(guī)定所稱有資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立、獲得銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)許可開展擔(dān)保業(yè)務(wù)、營業(yè)地在本市的金融機(jī)構(gòu)，包括各商業(yè)銀行的分行、支行，不包括銀行分理處、儲(chǔ)蓄所。

    本規(guī)定所稱專業(yè)擔(dān)保公司，是指以擔(dān)保為主要經(jīng)營范圍和主要經(jīng)營業(yè)務(wù)，依法登記注冊(cè)并在本市建設(shè)行政主管部門備案的擔(dān)保機(jī)構(gòu)。

    八、在漳州市行政區(qū)域內(nèi)注冊(cè)登記的商業(yè)性銀行從事工程擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)向漳州市建設(shè)局提出申請(qǐng)，并經(jīng)審核公布后，方可在漳州市行政區(qū)域內(nèi)從事工程擔(dān)保業(yè)務(wù)。

    九、欲在漳州市行政區(qū)域內(nèi)從事工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的專業(yè)擔(dān)保公司，應(yīng)按建設(shè)部《關(guān)于在建設(shè)工程項(xiàng)目中進(jìn)一步推行工程擔(dān)保制度的意見》（建市[2006]326號(hào)）的要求，向漳州市建設(shè)局提出申請(qǐng)并報(bào)送有關(guān)備案資料，經(jīng)審查符合條件后予以公布。經(jīng)公布后的專業(yè)擔(dān)保公司方可在漳州市行政區(qū)域內(nèi)承攬工程擔(dān)保業(yè)務(wù)。

    十、保證人提供的保證方式應(yīng)為連帶責(zé)任保證。

    十一、同一銀行或同一專業(yè)擔(dān)保公司不得為同一工程建設(shè)合同提供業(yè)主工程款支付擔(dān)保和承包商履約擔(dān)保。

    十二、保證人要求被保證人提供第三方反擔(dān)保的，該反擔(dān)保人不得為受益人或受益人的關(guān)聯(lián)企業(yè)。

    十三、建設(shè)工程合同的擔(dān)保費(fèi)用計(jì)入工程造價(jià)。工程概算、工程預(yù)算、招標(biāo)最高控制價(jià)應(yīng)在建設(shè)單位管理費(fèi)中包括擔(dān)保費(fèi)用，投標(biāo)報(bào)價(jià)或承包價(jià)應(yīng)在企業(yè)管理費(fèi)中包括擔(dān)保費(fèi)用。擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)建筑市場(chǎng)主體的信用狀況，實(shí)行擔(dān)保費(fèi)率差別化制度，對(duì)于資信良好的適當(dāng)降低承保條件。

    十四、工程擔(dān)保合同使用建設(shè)部頒發(fā)工程擔(dān)保合同示范文本，保函格式統(tǒng)一使用建設(shè)部頒發(fā)的工程擔(dān)保保函格式文本。

    十五、工程擔(dān)保的擔(dān)保金額按下列方式確定：

    1、承包商履約擔(dān)保的擔(dān)保金額不得低于工程建設(shè)合同價(jià)格的10%。

    2、業(yè)主工程款支付擔(dān)保的擔(dān)保金額應(yīng)當(dāng)與承包商履約擔(dān)保的擔(dān)保金額相等。

    3、建設(shè)工程合同超過1億元人民幣以上的工程，業(yè)主工程款支付擔(dān)�？梢园垂こ毯贤_定的付款周期實(shí)行分段滾動(dòng)擔(dān)保，每段的擔(dān)保金額為該段工程合同額的10%—15%；承包商履約擔(dān)保相應(yīng)地可以實(shí)行分段滾動(dòng)擔(dān)保，每段的擔(dān)保金額為該段工程合同額的10%—15%。

    十六、專業(yè)擔(dān)保公司承擔(dān)擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具有與所承擔(dān)的工程擔(dān)保義務(wù)相適應(yīng)的代償能力。專業(yè)擔(dān)保公司的擔(dān)保余額應(yīng)控制在該公司上一年度末凈資產(chǎn)的10倍以內(nèi)，單筆履約擔(dān)保的擔(dān)保金額不得超過該公司上一年度末凈資產(chǎn)的50%，單筆業(yè)主工程款支付擔(dān)保的擔(dān)保金額不得超過該公司上一年度末凈資產(chǎn)的20%。擔(dān)保余額或單筆擔(dān)保金額超過上述限額的，保函受益人有權(quán)拒絕接受。

    十七、擔(dān)保余額或單筆擔(dān)保金額超過限額的，可以由兩個(gè)以上保證人實(shí)行共同擔(dān)保，并在保函中約定各自的擔(dān)保金額，按約定各自承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。

    十八、工程擔(dān)保的有效期應(yīng)當(dāng)按下列方式確定：

    1、承包商履約擔(dān)保的有效期從工程建設(shè)合同約定的開工日期起，至工程建設(shè)合同約定的工程竣工驗(yàn)收合格之日后的90天內(nèi)止，具體期限應(yīng)當(dāng)在保函中約定。

    2、業(yè)主工程款支付擔(dān)保的有效期從工程建設(shè)合同約定的開工日期起，至業(yè)主根據(jù)合同的約定完成了除工程質(zhì)量保修金以外的全部工程結(jié)算款項(xiàng)支付之日起90天止，具體期限應(yīng)當(dāng)在保函中約定。

    十九、在保函有效期截止日30天前，被保證人合同義務(wù)尚未履行完畢的，保證人應(yīng)當(dāng)對(duì)被保證人作出續(xù)保的提示，被保證人應(yīng)當(dāng)及時(shí)提交續(xù)保保函。

    二十、工程擔(dān)保保函應(yīng)為不可撤消保函，在保函約定的有效期屆滿之前，除因主合同終止執(zhí)行外，保證人、被保證人和受益人都不得以任何理由撤保。

建設(shè)工程因故中止施工并按規(guī)定向建設(shè)行政主管部門報(bào)告后撤保的，恢復(fù)施工前應(yīng)當(dāng)按規(guī)定重新設(shè)保。

    二十一、市、縣（市、區(qū)）兩級(jí)建設(shè)主管部門實(shí)行保函集中保管制度。各縣（市、區(qū)）建設(shè)主管部門可以委托建設(shè)工程交易中心或相關(guān)單位（以下簡(jiǎn)稱保函保管單位）具體實(shí)施保函保管、工程擔(dān)保信息的統(tǒng)計(jì)分析工作以及對(duì)索賠處理的監(jiān)管。

    二十二、建設(shè)單位在申辦建設(shè)工程施工許可證前，應(yīng)當(dāng)將施工單位提供的承包商履約保函原件和建設(shè)單位提供的業(yè)主工程款支付保函原件提交保函保管單位保管。

    保函保管單位應(yīng)當(dāng)對(duì)保函的合規(guī)性（包括保證人主體的合規(guī)性和保函格式、保證責(zé)任、保證期限等）進(jìn)行審核，發(fā)現(xiàn)保函不合規(guī)的，不予收存。建設(shè)單位和施工單位必須對(duì)提供保函的真實(shí)性負(fù)責(zé)。保函保管單位對(duì)保函的真實(shí)性不承擔(dān)責(zé)任，但有權(quán)對(duì)保函的真實(shí)性進(jìn)行核查。

    二十三、保證人按照下列情況承擔(dān)保證責(zé)任。

承包商由于非建設(shè)單位的原因而不履行工程建設(shè)合同約定的義務(wù)時(shí)，由保證人按照下列方式之一，履行保證責(zé)任：

    1、向承包商提供資金、設(shè)備或者技術(shù)援助，使其能繼續(xù)履行合同義務(wù)；

    2、按照合同約定，在擔(dān)保額度范圍內(nèi)，向建設(shè)單位支付賠償金。

工程建設(shè)單位由于非承包商的原因不能按工程建設(shè)合同的約定履行按時(shí)足額支付工程款項(xiàng)時(shí)，由保證人按照下列方式履行保證責(zé)任：

    1、保證人承擔(dān)保證責(zé)任的形式是代為支付。

    2、工程建設(shè)單位未按工程建設(shè)合同約定向承包商支付工程款的，由保證人在保證金額內(nèi)代為支付。

    二十四、工程建設(shè)單位依承包商履約保函向保證人提出索賠之前，應(yīng)當(dāng)書面通知施工單位和保證人，說明導(dǎo)致索賠的原因，并向保證人提供項(xiàng)目總監(jiān)理工程師及其監(jiān)理單位對(duì)索賠理由的書面確認(rèn)。如果建設(shè)單位索賠的理由是因建筑工程質(zhì)量問題，建設(shè)單位還需同時(shí)提供建筑工程質(zhì)量檢測(cè)機(jī)構(gòu)出具的檢測(cè)報(bào)告。項(xiàng)目總監(jiān)理工程師及其監(jiān)理單位應(yīng)當(dāng)在承發(fā)包合同約定的時(shí)間內(nèi)對(duì)建設(shè)單位的索賠理由進(jìn)行核實(shí)并作出相應(yīng)的處理。

    施工單位依業(yè)主工程款支付保函向保證人提出索賠之前，應(yīng)當(dāng)書面通知建設(shè)單位和保證人，說明導(dǎo)致索賠的原因。建設(shè)單位應(yīng)當(dāng)在14天內(nèi)向保證人提供證明工程款已按約定支付或工程款不應(yīng)支付的有關(guān)證據(jù)，否則保證人應(yīng)該在擔(dān)保額度內(nèi)予以代償。

    二十五、在保函的有效期內(nèi)發(fā)生索賠時(shí)，索賠方可憑索賠文件到保函保管單位取回被索賠方的保函原件，向保證人提起索賠。經(jīng)索賠后，如被索賠方的主合同義務(wù)尚未履行完畢，索賠方應(yīng)當(dāng)將被索賠方的保函原件交回保函保管單位保管；如被索賠方的保函金額已不足以保證主合同繼續(xù)履行的，索賠方應(yīng)當(dāng)要求被索賠方續(xù)保，并將續(xù)保的保函原件送交保函保管單位保管。

    二十六、工程建設(shè)單位、施工單位的主合同義務(wù)已實(shí)際履行完畢，應(yīng)當(dāng)分別憑施工單位出具的工程款支付情況證明或工程竣工驗(yàn)收證明文件以及保函保管單位出具的保函收訖證明原件，由保函受益人到保函保管單位分別取回保函原件，退回保證人。

    二十七、在保函有效期屆滿前，建設(shè)工程因故中止施工三個(gè)月以上，或建設(shè)工程未完工但工程承包合同解除，需要解除擔(dān)保責(zé)任的，工程建設(shè)單位、施工單位經(jīng)協(xié)商一致，應(yīng)當(dāng)憑雙方中止施工的協(xié)議、中止施工的情況說明或合同解除備案證明，到保函保管單位取回保函原件，辦理解除擔(dān)保手續(xù)，恢復(fù)施工前應(yīng)當(dāng)按規(guī)定重新辦理擔(dān)保手續(xù)。

    二十八、在漳州市行政區(qū)域內(nèi)開展建設(shè)工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的專業(yè)擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)符合如下條件：

    1、在漳州市行政區(qū)域內(nèi)工商注冊(cè)的獨(dú)立法人；

    2、注冊(cè)資本金達(dá)人民幣8000萬元以上（含8000萬元），注冊(cè)資本中以現(xiàn)金形式注冊(cè)的資本應(yīng)當(dāng)占70%以上；

    3、必須與至少一家的漳州市行政區(qū)域內(nèi)工商注冊(cè)的商業(yè)性銀行（分行或支行）簽訂業(yè)務(wù)合作協(xié)議，并已實(shí)際開展企業(yè)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)；

    4、取得漳州市行政區(qū)域內(nèi)工商注冊(cè)的商業(yè)性銀行（分行或支行）至少1億元的授信額度；

    5、必須有專用的經(jīng)營場(chǎng)所，辦公面積不低于200平方米；

    6、必須加強(qiáng)公司內(nèi)部管理，建立健全內(nèi)部管理機(jī)制，合理配置各類專業(yè)人才。

    7、從事工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的專業(yè)擔(dān)保公司必須接受建設(shè)主管部門的監(jiān)督管理，如資金規(guī)模、人員結(jié)構(gòu)、擔(dān)保余額、擔(dān)保條件等應(yīng)符合建設(shè)主管部門的要求。

    二十九、從事工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的專業(yè)擔(dān)保公司應(yīng)具較高的擔(dān)保能力，信用良好，做到高起點(diǎn)高標(biāo)準(zhǔn)。專業(yè)擔(dān)保公司應(yīng)定期或不定期地向建設(shè)主管部門和保函保管單位報(bào)送反映其經(jīng)營狀況及相關(guān)資信的材料。

    專業(yè)擔(dān)保公司應(yīng)在首次承接建設(shè)工程擔(dān)保業(yè)務(wù)前及其后每年5月份向漳州市建設(shè)局、保函保管單位報(bào)送下列材料：

    1、公司股東構(gòu)成、公司章程、營業(yè)執(zhí)照、驗(yàn)資報(bào)告、上一年度審計(jì)報(bào)告、法定代表人身份證明等公司重要文件或證明材料；

    2、與漳州市當(dāng)?shù)劂y行簽訂業(yè)務(wù)合作協(xié)議情況（含授信證明）；

    3、公司開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的代償情況說明；

    4、開展企業(yè)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)情況；

    5、公司從業(yè)人員的專業(yè)及結(jié)構(gòu)情況。

    專業(yè)擔(dān)保公司開展建設(shè)工程擔(dān)保業(yè)務(wù)后，還應(yīng)按下列要求提交相應(yīng)資料：

    1、每季度第一個(gè)月15日前提交上一季度公司財(cái)務(wù)報(bào)表；

    2、公司如有重大事件（如股東變更、參與訴訟等），須在一個(gè)月內(nèi)提交書面報(bào)告。

    三十、保證人應(yīng)當(dāng)建立健全對(duì)被保證人和項(xiàng)目的保前評(píng)審、保后服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度，加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范經(jīng)營。保證人對(duì)于承保的施工項(xiàng)目，應(yīng)當(dāng)有效地進(jìn)行保后風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作，定期出具保后跟蹤調(diào)查報(bào)告。

    三十一、保函保管單位應(yīng)建立對(duì)專業(yè)擔(dān)保公司資信和擔(dān)保能力的評(píng)價(jià)體系，使專業(yè)擔(dān)保公司的信用信息在行業(yè)內(nèi)公開化，以利于當(dāng)事人對(duì)其選擇和發(fā)揮行業(yè)與社會(huì)的監(jiān)督作用。

    三十二、保函保管單位應(yīng)當(dāng)建立保證人工程擔(dān)保余額臺(tái)帳，進(jìn)行有關(guān)信息的統(tǒng)計(jì)和管理工作，建立相應(yīng)的數(shù)據(jù)庫，為保證人的擔(dān)保余額、保函的查詢提供方便條件。

    三十三、建設(shè)主管部門應(yīng)積極宣傳、介紹工程擔(dān)保制度，開展有關(guān)的培訓(xùn)工作，特別應(yīng)當(dāng)注重對(duì)專業(yè)擔(dān)保公司從業(yè)人員的培訓(xùn)，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)工程擔(dān)保推行情況的調(diào)研工作，進(jìn)一步深化對(duì)工程擔(dān)保品種、模式的研究，及時(shí)總結(jié)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，積極開展如承包商付款擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、分包履約擔(dān)保、保修金擔(dān)保等擔(dān)保品種，促進(jìn)我市工程擔(dān)保制度健康發(fā)展。

    三十四、建設(shè)工程當(dāng)事人在本市從事建設(shè)工程業(yè)務(wù)過程中有下列情形之一的，由漳州市建設(shè)主管部門記入不良行為記錄并予以公告；造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任：

    1、拒絕按本規(guī)定向工程合同另一方提供工程擔(dān)保的；

    2、被保證人在保函有效期截止日前未提交續(xù)保保函的；

    3、違反本規(guī)定擅自解除擔(dān)保的；

    4、恢復(fù)施工前未按本規(guī)定重新提交保函的；

    5、提供虛假擔(dān)保資料或虛假保函的；

    6、其他違反法律、法規(guī)規(guī)定的行為。

    保證人在本市從事建設(shè)工程擔(dān)保業(yè)務(wù)過程中有下列情形之一的，由漳州市建設(shè)主管部門記入不良行為記錄并予以公告；造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任：

    1、超出企業(yè)擔(dān)保能力從事工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的；

    2、虛假注冊(cè)、虛增注冊(cè)資本金或抽逃資本金的；

    3、在擔(dān)保書約定的有效期屆滿之前，非因建設(shè)工程中止建設(shè)而擅自撤�；蜃兿喑繁５�；

    4、違反合同約定拒絕承擔(dān)保證責(zé)任的，或出現(xiàn)索賠后不積極履行保證合同規(guī)定的賠付義務(wù)的；

    5、在保函備案或填報(bào)報(bào)表時(shí)制造虛假資料或提供虛假信息的；

    6、安排受益人和被保證人互保的；

    7、惡意壓低擔(dān)保收費(fèi)，進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的；

    8、不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控和保后風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的；

    9、其他違反法律、法規(guī)規(guī)定的行為。

    三十五、本規(guī)定自二OO九年十月一日起試行。漳州市市直房屋建筑與市政基礎(chǔ)設(shè)施工程項(xiàng)目自試行之日起開始實(shí)施，各縣（市、區(qū)）可根據(jù)當(dāng)?shù)厍闆r適時(shí)推行實(shí)施。

 

 

二○○九年七月十七日